來(lái)源：武漢杜亮律師

解讀人：杜亮律師

七、有組織地非法放貸，同時(shí)又有其他違法犯罪活動(dòng)，符合黑社會(huì)性質(zhì)組織或者惡勢(shì)力、惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別按照黑社會(huì)性質(zhì)組織或者惡勢(shì)力、惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)偵查、起訴、審判。

黑惡勢(shì)力非法放貸的，據(jù)以認(rèn)定“情節(jié)嚴(yán)重”“情節(jié)特別嚴(yán)重”的非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對(duì)象數(shù)量起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，可以分別按照本意見(jiàn)第二條規(guī)定中相應(yīng)數(shù)額、數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的50%確定；同時(shí)具有本意見(jiàn)第三條第一款規(guī)定情形的，可以分別按照相應(yīng)數(shù)額、數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的40%確定。

【筆者解讀】針對(duì)非法放貸行為涉及黑惡犯罪的特別規(guī)定。

1、針對(duì)非法放貸行為，表現(xiàn)為有組織，同時(shí)又有其他違法犯罪行為，且依照《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理黑惡勢(shì)力犯罪案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》（法發(fā)〔2018〕1號(hào)）、《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部關(guān)于辦理惡勢(shì)力刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》符合黑社會(huì)性質(zhì)組織或者惡勢(shì)力、惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別按照黑社會(huì)性質(zhì)組織或者惡勢(shì)力、惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)偵查、起訴、審判。具體涉黑犯罪罪名：1、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪；2、入境發(fā)展黑社會(huì)組織罪；3、包庇、縱容黑社會(huì)性質(zhì)組織罪。具體涉惡犯罪罪名：1、強(qiáng)迫交易罪；2、敲詐勒索罪；3、尋釁滋事罪；4、聚眾斗毆罪；5、非法拘禁罪；6、故意毀壞財(cái)物罪；7、組織賣淫罪、強(qiáng)迫賣淫罪、協(xié)助組織賣淫罪；8、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪。

2、黑惡勢(shì)力非法放貸行為，對(duì)照普通非法放貸行為，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的標(biāo)準(zhǔn)予以降低。

（1）黑惡勢(shì)力非法放貸構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪時(shí)，其“情節(jié)嚴(yán)重”“情節(jié)特別嚴(yán)重”的非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對(duì)象數(shù)量起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，可以分別按照本意見(jiàn)第二條規(guī)定中相應(yīng)數(shù)額、數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的50%確定；

黑惡勢(shì)力非法放貸情節(jié)嚴(yán)重的標(biāo)準(zhǔn)：

1、有組織的非法放貸，且構(gòu)成黑惡勢(shì)力認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

2、以超過(guò)36%的實(shí)際年利率作為非法放貸行為認(rèn)定，單次未超過(guò)36%的實(shí)際年利率不作為定罪量刑計(jì)入。

3、具體量化標(biāo)準(zhǔn)：

（1）非法放貸數(shù)額累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人在100萬(wàn)元以上的，單位在500萬(wàn)元以上的；

（2）違法所得數(shù)額累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人在40萬(wàn)元以上的，單位在200萬(wàn)元以上的；

（3）非法放貸對(duì)象累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人在25人以上的，單位在75人以上的；

（4）借款人或其近親屬傷害標(biāo)準(zhǔn)：借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果。

黑惡勢(shì)力非法放貸情節(jié)特別嚴(yán)重的標(biāo)準(zhǔn)：

1、有組織的非法放貸，且構(gòu)成黑惡勢(shì)力認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

2、以超過(guò)36%的實(shí)際年利率作為非法放貸行為認(rèn)定，單次未超過(guò)36%的實(shí)際年利率不作為定罪量刑計(jì)入。

3、具體量化標(biāo)準(zhǔn)：

（1）非法放貸數(shù)額累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人在500萬(wàn)元以上的，單位在2500萬(wàn)元以上的；

（2）違法所得數(shù)額累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人在200萬(wàn)元以上的，單位在1000萬(wàn)元以上的；

（3）非法放貸對(duì)象累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人在125人以上的，單位在375人以上的；

（4）借款人或其近親屬傷害標(biāo)準(zhǔn)：多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴(yán)重后果。多名，一般系指3名以上。

（2）黑惡勢(shì)力非法放貸對(duì)比普通非法放貸標(biāo)準(zhǔn)，予以降低。同時(shí)具有本意見(jiàn)第三條第一款規(guī)定情形的，可以分別按照相應(yīng)數(shù)額、數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的40%確定。

“黑惡勢(shì)力非法放貸接近情節(jié)嚴(yán)重”的標(biāo)準(zhǔn)：

1、有組織的非法放貸，且構(gòu)成黑惡勢(shì)力認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

2、以超過(guò)36%的實(shí)際年利率作為非法放貸行為認(rèn)定，單次未超過(guò)36%的實(shí)際年利率不作為定罪量刑計(jì)入。

3、“2年內(nèi)因?qū)嵤┓欠ǚ刨J行為受過(guò)行政處罰2次以上的”；或者“以超過(guò)72%的實(shí)際年利率實(shí)施非法放貸行為10次以上的。”

4、具體量化接近標(biāo)準(zhǔn)：

（1）非法放貸數(shù)額累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人在80萬(wàn)元以上的，單位在400萬(wàn)元以上的；

（2）違法所得數(shù)額累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人在32萬(wàn)元以上的，單位在160萬(wàn)元以上的；

（3）非法放貸對(duì)象累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人在20人以上的，單位在60人以上的；

（4）借款人或其近親屬傷害標(biāo)準(zhǔn)：借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果。

“黑惡勢(shì)力非法放貸接近情節(jié)特別嚴(yán)重”的標(biāo)準(zhǔn)：

1、有組織的非法放貸，且構(gòu)成黑惡勢(shì)力認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

2、以超過(guò)36%的實(shí)際年利率作為非法放貸行為認(rèn)定，單次未超過(guò)36%的實(shí)際年利率不作為定罪量刑計(jì)入。

3、“2年內(nèi)因?qū)嵤┓欠ǚ刨J行為受過(guò)行政處罰2次以上的”；或者“以超過(guò)72%的實(shí)際年利率實(shí)施非法放貸行為10次以上的。”

4、具體量化接近標(biāo)準(zhǔn)：

（1）非法放貸數(shù)額累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人在400萬(wàn)元以上的，單位在2000萬(wàn)元以上的；

（2）違法所得數(shù)額累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人在160萬(wàn)元以上的，單位在800萬(wàn)元以上的；

（3）非法放貸對(duì)象累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人在100人以上的，單位在300人以上的；

（4）借款人或其近親屬傷害標(biāo)準(zhǔn)：多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴(yán)重后果。多名，一般系指3名以上。

鑒于，本《意見(jiàn)》系全面落實(shí)與細(xì)化《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理黑惡勢(shì)力犯罪案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》（法發(fā)〔2018〕1號(hào)）中“五、依法打擊非法放貸討債的犯罪活動(dòng)”規(guī)定，因此，對(duì)于黑惡勢(shì)力從事非法放貸行為，降低其定罪標(biāo)準(zhǔn)，加大處罰力度，才是符合中央掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的精神。

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原標(biāo)題： 關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)逐條解讀之七