作者：Osyth

來源：資產(chǎn)界

P2P退場(chǎng)已經(jīng)多年，那些曾經(jīng)站在行業(yè)中心的老板，現(xiàn)在都怎么樣了？

1.e租寶：丁寧、丁甸均被判無期

巔峰時(shí)刻：e租寶上線一年多便發(fā)展為全國(guó)最知名的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)之一，廣告大量出現(xiàn)在電視、高鐵和城市商圈，累計(jì)涉及90萬余名投資人、115萬余人次資金。

歸案時(shí)間：2015年12月8日，公安機(jī)關(guān)對(duì)e租寶及鈺誠(chéng)系展開調(diào)查，丁寧等主要負(fù)責(zé)人被采取刑事強(qiáng)制措施。

判決罪名：丁寧犯集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國(guó)境罪；丁甸犯集資詐騙罪。

判決結(jié)果：丁寧被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)50萬元、罰金1.0001億元；丁甸被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金7000萬元。

案件細(xì)節(jié)：法院查明，鈺誠(chéng)系通過e租寶、芝麻金融發(fā)布大量虛假融資租賃項(xiàng)目，以高額收益為誘餌非法集資762億余元。

募集資金還被用于支付高額薪酬、購(gòu)買房產(chǎn)、車輛和奢侈品等。

2.善林金融：周伯云被判無期

巔峰時(shí)刻：善林系曾在全國(guó)密集開設(shè)線下門店，同時(shí)運(yùn)營(yíng)善林財(cái)富、善林寶、億寶貸、幸福錢莊等平臺(tái)，周伯云還通過贊助體育賽事和公益活動(dòng)擴(kuò)大品牌影響力。

歸案時(shí)間：2018年4月9日，周伯云向上海警方投案；4月24日，周伯云、田景升等8人被批準(zhǔn)逮捕。

判決罪名：集資詐騙罪。

判決結(jié)果：周伯云、田景升均被判無期徒刑。

周伯云被并處罰金7000萬元，田景升被并處罰金800萬元；其余10名被告人分別獲刑15年至6年。

案件細(xì)節(jié)：善林系通過線上平臺(tái)和線下門店，以債權(quán)轉(zhuǎn)讓、融資租賃等名義非法募集資金736億余元，涉及62萬余人，造成25萬余名被害人實(shí)際損失217億余元。

3.紅嶺創(chuàng)投：周世平被判無期

巔峰時(shí)刻：紅嶺創(chuàng)投成立于2009年，是國(guó)內(nèi)最早的一批P2P平臺(tái)，累計(jì)交易規(guī)模一度超過4500億元。

周世平曾被稱為“網(wǎng)貸教父”。

歸案時(shí)間：2021年9月25日，深圳警方通報(bào)，周世平等人被采取刑事強(qiáng)制措施。

判決罪名：集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪。

判決結(jié)果：周世平被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其余17名被告人分別獲刑11年至2年6個(gè)月。

廣東高院二審維持原判。

案件細(xì)節(jié)：周世平等人通過紅嶺創(chuàng)投、投資寶等線上平臺(tái)及線下理財(cái)項(xiàng)目非法集資。

平臺(tái)形成資金池，大量資金被投入企業(yè)貸款、房地產(chǎn)及其他項(xiàng)目，部分項(xiàng)目出現(xiàn)巨額壞賬后，平臺(tái)依靠新增資金維持兌付。

4.小牛資本：彭鐵被判無期

巔峰時(shí)刻：小牛資本曾在全國(guó)建立龐大的財(cái)富管理網(wǎng)絡(luò)，業(yè)務(wù)覆蓋P2P、基金及私募理財(cái)，并曾冠名深圳足球俱樂部。

歸案時(shí)間：2021年1月8日，深圳警方通報(bào)，彭鐵等小牛資本主要負(fù)責(zé)人被采取刑事強(qiáng)制措施。

判決罪名：集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪。

判決結(jié)果：彭鐵被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其余25名被告人分別獲刑11年至2年。

廣東高院二審維持原判。

案件細(xì)節(jié)：小牛集團(tuán)通過小牛在線、小牛錢罐子等平臺(tái)及線下私募理財(cái)業(yè)務(wù)，向131萬余人非法吸收資金近1026億元，其中126億余元本金未償還。

法院認(rèn)定其中集資詐騙金額89.34億元。

5.聯(lián)璧金融：顧國(guó)平被判無期

巔峰時(shí)刻：聯(lián)璧金融與斐訊合作推出“0元購(gòu)”，消費(fèi)者購(gòu)買路由器、體脂秤等產(chǎn)品后，可以通過平臺(tái)注冊(cè)并領(lǐng)取返款，平臺(tái)由此獲得大量用戶和資金。

歸案時(shí)間：2018年6月21日，上海警方對(duì)聯(lián)璧金融立案?jìng)刹椋粌z錦于6月20日逃往境外，同年8月被抓抓獲歸案，公開資料未披露具體日期；顧國(guó)平此后也被采取刑事強(qiáng)制措施。

判決罪名：集資詐騙罪。

判決結(jié)果：顧國(guó)平被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；儂錦等五人分別獲刑15年至10年。

案件細(xì)節(jié)：聯(lián)璧金融造成90.86萬余名被害人實(shí)際損失99.71億余元，華夏萬家金服造成19.42萬余名被害人實(shí)際損失26.02億余元，兩部分合計(jì)損失125.73億余元。

6.牛板金：王旭航、胡文周均被判無期

巔峰時(shí)刻：牛板金2015年上線，累計(jì)交易規(guī)模一度接近400億元，累計(jì)用戶超過80萬人，是杭州知名度較高的P2P平臺(tái)之一。

歸案時(shí)間：2018年7月，牛板金出現(xiàn)項(xiàng)目逾期，此后王旭航、胡文周等人陸續(xù)歸案。

現(xiàn)有公開資料未披露所有主要被告人的具體歸案日期。

判決罪名：集資詐騙罪。

判決結(jié)果：王旭航、胡文周均被判無期徒刑；沈旭卿被判12年，陳鄂被判8年。

案件細(xì)節(jié)：牛板金累計(jì)吸收17.8萬余人資金391.4億余元，造成4.28萬余名投資人實(shí)際損失38.7億余元。

7.唐小僧：王利被判無期

巔峰時(shí)刻：唐小僧依靠高額返現(xiàn)、密集廣告和綜藝植入迅速走紅，曾贊助《極限挑戰(zhàn)》等節(jié)目，背后的資邦系還在全國(guó)設(shè)立數(shù)十家線下分支機(jī)構(gòu)。

歸案時(shí)間：2018年6月16日，上海警方對(duì)資邦控股立案?jìng)刹椋?月13日，陶蕾等主要負(fù)責(zé)人被批準(zhǔn)逮捕。

判決罪名：集資詐騙罪。

判決結(jié)果：王利被判無期徒刑；盧偉、陶蕾、官小平分別獲刑14年至10年。

資邦系實(shí)際控制人鄔再平被另案處理。

案件細(xì)節(jié)：資邦系通過唐小僧、搖旺等平臺(tái)向277萬余名投資人募集資金593.57億余元，入金總額160.45億余元，造成11萬余名被害人實(shí)際損失50.4億余元。

8.團(tuán)貸網(wǎng)：唐軍被判20年

巔峰時(shí)刻：團(tuán)貸網(wǎng)曾是國(guó)內(nèi)頭部P2P平臺(tái)。

唐軍通過派生集團(tuán)進(jìn)入資本市場(chǎng)，并一度成為A股上市公司派生科技實(shí)際控制人。

歸案時(shí)間：2019年3月27日，唐軍、張林向東莞警方投案；3月28日，警方對(duì)外發(fā)布立案及采取刑事強(qiáng)制措施的通報(bào)。

判決罪名：集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪等。

判決結(jié)果：唐軍、張林均被判有期徒刑20年，分別并處罰金5150萬元、4100萬元；其他44人分別獲刑15年至1年6個(gè)月。

案件細(xì)節(jié)：團(tuán)貸網(wǎng)案涉及線上P2P產(chǎn)品及派生集團(tuán)銷售的線下金融產(chǎn)品，法院認(rèn)定團(tuán)貸網(wǎng)及派生集團(tuán)未償還金額為348.2億元，其中通過虛假融資項(xiàng)目非法吸存325.6億元。

刑事判決生效后，東莞中院對(duì)涉案財(cái)產(chǎn)立案執(zhí)行，并于2023年啟動(dòng)損失核對(duì)，2024年開始資金清退。

9.撈財(cái)寶：戴志康被判19年

巔峰時(shí)刻：戴志康曾是上海知名資本人物，先后涉足證券、房地產(chǎn)、金融和文化投資。

證大系后來建立龐大的線下財(cái)富管理網(wǎng)絡(luò)，并運(yùn)營(yíng)線上平臺(tái)撈財(cái)寶。

歸案時(shí)間：2019年8月29日，戴志康、戴衛(wèi)新等人向上海警方投案。

判決罪名：非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。

判決結(jié)果：戴志康被判有期徒刑19年，并處罰金2550萬元；戴衛(wèi)新等其他被告人也分別獲刑。

案件細(xì)節(jié)：證大系通過線下門店和撈財(cái)寶銷售債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財(cái)產(chǎn)品，募集資金被用于對(duì)外放貸、兌付前期投資人、收購(gòu)資產(chǎn)和償還債務(wù)。

至案發(fā)時(shí)，未兌付本金達(dá)到75億余元。

10.錢寶網(wǎng)：張小雷被判15年

巔峰時(shí)刻：錢寶網(wǎng)業(yè)務(wù)一度延伸至足球、電競(jìng)、傳媒和房地產(chǎn)等領(lǐng)域，張小雷通過贊助球隊(duì)、舉辦大型活動(dòng)建立起龐大的“錢寶系”。

歸案時(shí)間：2017年12月26日，張小雷向南京警方投案。

判決罪名：集資詐騙罪。

判決結(jié)果：張小雷被判有期徒刑15年，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)1億元。

他當(dāng)庭表示不上訴。

案件細(xì)節(jié)：錢寶網(wǎng)要求用戶繳納保證金，再通過完成廣告任務(wù)獲得高額收益，實(shí)質(zhì)上依靠新增資金支付前期用戶的本金和收益。

張小雷獲刑后，另外12名涉案人員分別獲刑6年至2年6個(gè)月。

11.草根投資：金忠栲獲刑

巔峰時(shí)刻：草根投資累計(jì)交易額超過860億元，曾獲得多輪融資，并圍繞國(guó)資、上市公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等背景進(jìn)行品牌宣傳。

歸案時(shí)間：2018年10月19日，金忠栲向杭州警方投案，當(dāng)日被依法采取刑事強(qiáng)制措施。

判決罪名：集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪。

判決結(jié)果：金忠栲一審被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)。

2024年，二審維持原判。

案件細(xì)節(jié)：草根投資案涉及大量投資人。

2024年10月，余杭區(qū)法院?jiǎn)?dòng)首次資金清退，清退金額6.43億余元；2026年又啟動(dòng)后續(xù)清退。

12.溫商貸：胡其豐被判10年

巔峰時(shí)刻：溫商貸曾是浙江規(guī)模較大的P2P平臺(tái)，運(yùn)營(yíng)主體還曾在新三板掛牌。

司法節(jié)點(diǎn)：2019年6月17日，溫州警方通報(bào)，胡其豐等18名犯罪嫌疑人已經(jīng)被批準(zhǔn)逮捕。

判決罪名：非法吸收公眾存款罪。

判決結(jié)果：胡其豐被判有期徒刑10年，并處罰金50萬元；李山集團(tuán)被判處罰金1000萬元，其余被告人分別獲刑。

案件細(xì)節(jié)：2022年1月，溫州市鹿城區(qū)法院對(duì)李山集團(tuán)及胡其豐等21人作出一審判決，多名核心人員獲刑5年以上。

13.銀坊金融：蔡錦聰被判無期

巔峰時(shí)刻：銀坊金融通過高息和擔(dān)保宣傳吸引投資者，一度成為浙江受到廣泛關(guān)注的網(wǎng)貸平臺(tái)。

歸案時(shí)間：2015年2月14日，蔡錦聰被依法逮捕。

判決罪名：集資詐騙罪。

判決結(jié)果：蔡錦聰被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

案件細(xì)節(jié)：蔡錦聰在創(chuàng)辦平臺(tái)前已經(jīng)背負(fù)大量債務(wù)，隨后通過高息和虛假擔(dān)保等方式非法募集資金2億余元，造成1201名被害人實(shí)際損失8880萬余元，部分資金被用于償還個(gè)人債務(wù)及其他用途。

14.東方創(chuàng)投：鄧亮被判3年

巔峰時(shí)刻：東方創(chuàng)投規(guī)模不大，卻因成為國(guó)內(nèi)較早被追究刑事責(zé)任的P2P平臺(tái)而受到行業(yè)關(guān)注。

歸案時(shí)間：2013年底，鄧亮、李澤明相繼投案。

公開資料未披露具體日期。

判決罪名：非法吸收公眾存款罪。

判決結(jié)果：鄧亮被判有期徒刑3年，并處罰金30萬元；李澤明被判有期徒刑2年、緩刑3年，并處罰金5萬元。

案件細(xì)節(jié)：東方創(chuàng)投承諾月息3%至4%的高額回報(bào)，累計(jì)吸收資金1.26億元，其中5250.32萬元未能歸還，部分資金被鄧亮用于購(gòu)買商業(yè)物業(yè)。

15.中寶投資：周輝被判15年

巔峰時(shí)刻：中寶投資運(yùn)營(yíng)時(shí)間超過三年，投資人遍布全國(guó)30多個(gè)省市。

周輝通過豪車、酒店等方式包裝個(gè)人及平臺(tái)實(shí)力。

歸案時(shí)間：2014年3月31日，周輝被刑事拘留；4月14日，被批準(zhǔn)逮捕。

判決罪名：集資詐騙罪。

判決結(jié)果：周輝被判有期徒刑15年，并處罰金50萬元。

案件細(xì)節(jié)：周輝通過中寶投資虛構(gòu)34名借款人，發(fā)布虛假抵押標(biāo)、寶石標(biāo)，累計(jì)向1586人非法集資10.3億余元，其中3.56億余元未能歸還。

募集資金除用于借新還舊外，還被用于購(gòu)買房產(chǎn)、高檔車輛和首飾等。

16.家家貸：主要負(fù)責(zé)人被判20年

巔峰時(shí)刻：家家貸上線后依靠高收益迅速吸引資金，運(yùn)營(yíng)數(shù)月便積累了大量待收項(xiàng)目。

歸案時(shí)間：平臺(tái)停止兌付后，主要負(fù)責(zé)人被抓獲歸案，現(xiàn)有公開資料未披露具體日期。

判決罪名：集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪。

判決結(jié)果：平臺(tái)主要負(fù)責(zé)人被判有期徒刑20年。

案件細(xì)節(jié)：家家貸通過虛假借款項(xiàng)目吸收投資款，相關(guān)資金被用于個(gè)人及關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)，平臺(tái)最終因無法持續(xù)兌付而案發(fā)。

17.淘金貸：實(shí)控人被判13年6個(gè)月

巔峰時(shí)刻：淘金貸上線僅一周便吸收資金，隨后突然關(guān)閉，成為早期P2P“上線即跑路”的典型案件。

歸案時(shí)間：平臺(tái)關(guān)閉后，實(shí)際控制人被抓獲歸案，公開資料未披露具體日期。

判決罪名：合同詐騙罪。

判決結(jié)果：實(shí)際控制人被判有期徒刑13年6個(gè)月。

案件細(xì)節(jié)：淘金貸上線約一周即關(guān)閉。

關(guān)于涉案金額，早期偵查報(bào)道與后續(xù)判決統(tǒng)計(jì)存在87萬元和196萬元兩種口徑。

18.網(wǎng)贏天下：三名核心人員獲刑

巔峰時(shí)刻：網(wǎng)贏天下運(yùn)營(yíng)約四個(gè)月，累計(jì)成交額便達(dá)到7.8億元，并以“準(zhǔn)上市公司”背景和較高收益吸引投資者。

歸案時(shí)間：2013年平臺(tái)停止運(yùn)營(yíng)后，伍水軍、鐘杰、龍興國(guó)先后歸案，公開資料未披露具體日期；實(shí)際控制人鐘文欽當(dāng)時(shí)在逃。

判決罪名：非法吸收公眾存款罪。

判決結(jié)果：三名歸案的核心人員被依法判刑，其中主要從犯獲刑5年。

案件細(xì)節(jié)：案件涉及1009名被害人，損失1.66億余元，平臺(tái)募集資金大多被實(shí)際控制人及關(guān)聯(lián)企業(yè)使用。

19.銅都貸：實(shí)控人被判9年

巔峰時(shí)刻：銅都貸運(yùn)營(yíng)數(shù)月便募集近億元資金，是早期區(qū)域性P2P案件中涉案金額較大的平臺(tái)之一。

歸案時(shí)間：平臺(tái)資金鏈斷裂后，實(shí)際控制人被抓獲歸案，現(xiàn)有公開資料未披露具體日期。

判決罪名：非法吸收公眾存款罪。

判決結(jié)果：實(shí)際控制人被判有期徒刑9年。

案件細(xì)節(jié)：平臺(tái)涉案金額約9897萬元。

案件進(jìn)入執(zhí)行階段后，早期公開統(tǒng)計(jì)顯示，其資金返還比例約為12.3%。

20.徽州貸：劉立剛被判8年

巔峰時(shí)刻：徽州貸是安徽較早出現(xiàn)的區(qū)域性網(wǎng)貸平臺(tái)，主要依靠高息借款項(xiàng)目吸引投資者。

歸案時(shí)間：平臺(tái)停止兌付后，實(shí)際控制人被抓獲，公開資料未披露具體日期。

判決罪名：非法吸收公眾存款罪。

判決結(jié)果：劉立剛犯非法吸收公眾存款罪，被判有期徒刑8年，并處罰金40萬元。

案件細(xì)節(jié)：平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)，以網(wǎng)絡(luò)借貸為名向不特定社會(huì)公眾吸收資金，最終因資金鏈斷裂進(jìn)入刑事程序。

21.優(yōu)易網(wǎng)：兩名主要負(fù)責(zé)人被判14年

巔峰時(shí)刻：優(yōu)易網(wǎng)上線后以香港企業(yè)背景和億豐商城商戶融資項(xiàng)目進(jìn)行宣傳，是國(guó)內(nèi)較早發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的P2P平臺(tái)之一。

歸案時(shí)間：平臺(tái)于2012年12月停止運(yùn)營(yíng)，主要負(fù)責(zé)人逃匿后被抓獲。

現(xiàn)有權(quán)威公開資料未披露準(zhǔn)確歸案日期。

判決罪名：集資詐騙罪。

判決結(jié)果：優(yōu)易網(wǎng)法定代表人一審被判有期徒刑14年，另一名涉案股東被判有期徒刑9年，法院責(zé)令繼續(xù)退賠違法所得1517萬元。

案件細(xì)節(jié)：平臺(tái)虛構(gòu)香港企業(yè)背景和商城商戶借款需求，向45名投資人非法集資2550萬元。

大部分資金被用于配資炒股和期貨交易，最終造成1524萬元無法歸還。

寫在最后

P2P的牌桌，早就散了。

當(dāng)年，老板們比的是用戶、估值和交易額。

百億不夠看，千億才值得拿出來宣傳。

后來，這些數(shù)字換了名字。

交易額變成涉案金額，用戶數(shù)變成受損人數(shù)，創(chuàng)始人的個(gè)人履歷里，也多了一項(xiàng)刑期：15年、20年，甚至無期。

老板進(jìn)去了，錢卻不一定回來。

判決落地之后，還有追贓、處置和清退，有人一等就是五六年。

平臺(tái)歸零了，P2P留下的賬，還沒有算完。

免責(zé)聲明：

本文依據(jù)人民法院裁判文書、公安機(jī)關(guān)通報(bào)、政府部門公告及公開媒體報(bào)道整理，僅作案件信息盤點(diǎn)，不構(gòu)成任何投資或法律建議。

文中涉案金額、人數(shù)、歸案時(shí)間及清退進(jìn)度以司法機(jī)關(guān)最終認(rèn)定和最新公告為準(zhǔn)；部分早期案件公開信息有限，如有疏漏，歡迎提供權(quán)威材料指正。

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原標(biāo)題： P2P老板大結(jié)局